Vérification de compte (KYC) chez Intertops
Intertops demande une vérification KYC pour confirmer l’identité, l’adresse et, si besoin, le moyen de paiement avant certaines opérations. Le contrôle se fait en envoyant des copies de documents via l’espace compte.
- Identity (ID/Passport): Intertops demande une pièce d’identité en cours de validité (passeport ou carte d’identité). Le document doit être lisible, en couleur, avec les quatre coins visibles, et montrer la photo, le nom, la date de naissance et la date d’expiration.
- Address proof: Intertops demande un justificatif de domicile daté de moins de 3 mois. Exemples acceptés : facture d’électricité/eau/internet, relevé bancaire, attestation officielle. Le document doit afficher le nom complet et l’adresse, identiques à ceux du compte.
- Payment method: Intertops demande parfois une vérification du moyen de paiement avant un retrait ou en cas de contrôle interne. Pour une carte visa ou mastercard, une photo du recto/verso peut être demandée avec masquage du numéro (laisser visibles les 4 derniers chiffres) et masquage du code de sécurité. Pour skrill ou neteller, une capture d’écran du compte peut être demandée avec le nom et l’adresse e-mail visibles, et les soldes/transactions sensibles masqués.
La vérification devient obligatoire lors d’un premier retrait, après un changement de données (nom, adresse), en cas de dépôts/retraits inhabituels, ou si le système signale une incohérence entre le profil et les documents. Intertops peut aussi la déclencher après plusieurs tentatives de paiement refusées.
Le délai de traitement annoncé se situe entre 24 et 72 heures après l’envoi de documents complets et lisibles. Si une image est floue, recadrée ou si une information ne correspond pas au profil, Intertops renvoie une demande de correction et le délai repart à la réception des nouvelles pièces.
État actuel : la procédure KYC chez Intertops suit un schéma standard en trois volets (identité, adresse