Verificação De Conta (KYC) Na Intertops
A Intertops pede verificação de identidade para cumprir regras de prevenção a fraude e confirmar quem é o titular da conta e do pagamento. O processo costuma acontecer antes do primeiro levantamento, mas também pode ser exigido em etapas específicas do uso da conta.
- Identity (ID/Passport): A Intertops solicita um documento oficial com foto e validade em dia: passaporte ou documento de identidade. O ficheiro precisa estar a cores, legível, sem cortes e com os quatro cantos visíveis; dados como nome, data de nascimento e número do documento têm de ficar nítidos. Em alguns casos, a equipa pede uma selfie a segurar o documento para confirmar correspondência com o perfil.
- Address proof: A Intertops pede um comprovativo de morada emitido nos últimos 3 meses. Entram aqui fatura de eletricidade/água/internet, extrato bancário ou carta oficial; o documento tem de mostrar o nome completo e a morada exatamente como no registo. Capturas de ecrã editadas e documentos sem data visível tendem a ser recusados.
- Payment method: A Intertops pode pedir verificação do método de pagamento usado em depósitos e levantamentos. Para cartão visa ou mastercard, costuma pedir foto do cartão com apenas os 4 últimos dígitos visíveis (tape os números do meio) e o nome do titular; o código de segurança deve ficar sempre oculto. Para carteiras eletrónicas como skrill ou neteller, pedem um comprovativo de titularidade (por exemplo, captura do perfil com nome e e-mail ou um extrato da conta). Se houver depósito por bitcoin, a confirmação pode incluir prova de controlo da carteira usada no envio.
A verificação é exigida quando a conta pede um levantamento, quando há alteração de dados sensíveis (nome, morada, e-mail), quando o sistema deteta inconsistências entre titularidade e pagamento, ou quando existe pedido de limites mais altos. Se o levantamento for para um método diferente do depósito, a Intertops tende a pedir validação do novo método antes de processar.
O prazo depende da qualidade dos ficheiros e